Bilionários que Prosperam Mais com Heranças do que Investimentos em 2023

Um estudo recente do banco suíço UBS revelou um ponto intrigante que aconteceu em 2023: mais bilionários estão alcançando a marca dos dez dígitos por meio de heranças do que por investimentos ou empreendedorismo. Este fenômeno surpreendente está lançando luz sobre uma mudança significativa na formação de patrimônio. Continue lendo este artigo para entender como isso acontece.

Heranças Superam Investimentos

O relatório do UBS, que analisou 137 novos bilionários em 2023, destaca que 53 alcançaram esse status por meio de heranças, enquanto 84 o conseguiram por meio de investimentos ou negócios. No entanto, o dado mais notável é que, coletivamente, os herdeiros receberam mais dinheiro do que seus pares empreendedores: US$ 150,8 bilhões em transferências patrimoniais em comparação com os US$ 140,7 bilhões de crescimento das fortunas do outro grupo.

Previsões e Desafios

Pela primeira vez desde que o UBS começou a realizar o Relatório de Ambições Bilionárias em 2014, as heranças superaram o empreendedorismo na formação de patrimônio. E, de acordo com o banco, esta mudança não será uma ocorrência isolada. A expectativa é que mil bilionários idosos transfiram cerca de US$ 5,2 trilhões para seus herdeiros nas próximas duas a três décadas. Isso levanta questões sobre a preparação desses herdeiros para lidar com suas novas responsabilidades financeiras.

Entrevistas com 79 clientes bilionários revelaram que 58% consideram a preparação dos herdeiros como “um de seus maiores desafios”. Mais da metade dos herdeiros bilionários expressaram a intenção de se afastar dos negócios familiares para seguir “suas próprias ambições”, enquanto apenas 43% planejam assumir posições de destaque nas empresas familiares.

Desafios para manter Heranças e Menos Filantropia

A pesquisa também apontou que a geração herdeira é menos propensa à filantropia. Enquanto 68% dos bilionários de primeira geração consideram a filantropia uma parte importante de seu legado, esse percentual cai para 32% entre os herdeiros. Esse fenômeno levanta preocupações sobre o papel da nova geração na contribuição para o bem social.

Grande Transferência de Riqueza

O UBS destaca que a transferência de riqueza está ganhando impulso, especialmente entre os “Baby Boomers”, a geração nascida entre 1945 e 1964, que detém a maior parte da riqueza. Prevê-se que os Baby Boomers transfiram cerca de US$ 72,6 trilhões aos herdeiros até 2045, marcando uma “grande transferência de riqueza”.

No entanto, surge a questão crítica da preparação financeira das gerações herdeiras. Um estudo de 2018 do TIAA Institute revelou que apenas 11% dos millennials apresentam um nível “relativamente elevado” de literacia financeira, enquanto 28% têm um nível “muito baixo”. Os desafios financeiros também se estendem à Geração X.

Contrapontos e o Futuro

Embora a transferência de riqueza seja monumental, alguns especialistas argumentam que nem todo o montante será preservado. Uma parte significativa dessa riqueza será gasta em despesas diárias, férias, atividades de lazer e contas médicas. Um estudo da Gransnet.com revela que aproximadamente 19% dos Baby Boomers não planejam deixar nenhuma herança para seus filhos, indicando uma abordagem menos tradicional em relação à preservação da riqueza.

A ascensão dos bilionários que prosperam mais com heranças do que com investimentos destaca uma mudança marcante na dinâmica financeira global. À medida que a “grande transferência de riqueza” se desenrola, a preparação financeira das gerações herdeiras emerge como um desafio crucial. Enquanto o mundo observa essa transformação, resta saber como a nova geração de bilionários moldará seu legado e contribuirá para o futuro econômico e social.

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